Hypotéky · Investice · Zajištění
Plán, který obstojí v číslech i realitě
Hypotéka, investice i zajištění – bez nátlaku, srozumitelně a s důrazem na dlouhodobý plán. Postarám se o to, aby vaše rozhodnutí dávala smysl v číslech i ve vašem životě.
- Dlouhodobý plán a osobní péče, ne „rychlý prodej“.
- Hypotéka, investice a zajištění jsou navzájem provázané.
- Vysočina a celá ČR – osobně i online.
- Transparentně a s respektem k vašemu rozpočtu.
Proč řešit finance s odborníkem
Dlouhodobý plán
Hypotéka, investice i zajištění v jedné strategii místo nesourodých produktů od různých institucí.
Srozumitelná čísla
Rozhodnutí podložená čísly, scénáři a riziky – ne jen slibovaným „výnosem“ nebo tlakem na rychlé uzavření smlouvy.
Vysočina a celá ČR
Schůzky osobně na Vysočině nebo online. Přizpůsobíme se vašemu času i preferovanému způsobu komunikace.
EFA certifikace
Evropský standard odbornosti a etiky (EFPA). Pravidelné vzdělávání a dohled nad kvalitou poradenství.
Kvalitní finanční plán není o jedné schůzce ani o jednom produktu. Jde o to, aby na sebe jednotlivé kroky navazovaly – od rezervy, přes pojištění a hypotéku až po budoucí rentu. Když se vše řeší odděleně, často vznikají zbytečná rizika nebo slepá místa.
Společně proto nejprve pojmenujeme vaše cíle a možnosti a teprve potom hledáme konkrétní řešení. Dáváme dohromady čísla, která odpovídají vaší životní situaci, a nastavujeme plán tak, aby byl dlouhodobě udržitelný – i v období vyšších sazeb, inflace nebo výpadku příjmů.
Cílem není mít „co nejvíc produktů“, ale takové nastavení, které vás podrží, když se něco pokazí, a zároveň vás posune blíž k finanční nezávislosti. Vy rozhodujete o tempu, já se starám o to, aby tomu odpovídala strategie a konkrétní kroky.
Krátká videa a vysvětlení v praxi (Instagram)
Nezávazná konzultace zdarma
Zajímá vás, jak by mohl vypadat váš vlastní finanční plán? Napište mi pár vět o vaší situaci – ozvu se vám co nejdříve a domluvíme se, jak nejlépe pokračovat.
Spojme se
Máte dotaz k hypotéce, investicím nebo rentě? Napište nebo zavolejte, ozvu se vám co nejdříve.
📞 +420 774 697 755
📧 patrik.svoboda@wmfinance.cz
Sledujte novinky
Krátká videa, tipy a vysvětlení bez nátlaku. Vše, co s klienty řeším v praxi.
📸 Instagram: @patrik.svoboda_efa
💼 LinkedIn: Patrik Svoboda, EFA
Kde působím
Vysočina a celá ČR – osobně i online. Hlavní kancelář v Jihlavě, další kanceláře ve Světlé n. Sázavou, Žďáru n. Sázavou a Havlíčkově Brodě.
Člen Well Managed Finances.