EFA – Evropský finanční poradce
Certifikace EFA (European Financial Advisor) je mezinárodně uznávaným finančně-poradenským titulem v rámci odbornosti a etiky pro finanční poradce. Navazuje na stupeň PFP. Další možností je finančně-poradenský titul EFP, který se zaměřuje především na korporátní problematiku. EFPA Česká republika, organizace, která tyto certifikace zastřešuje, je nejprestižnější certifikační organizací v tomto oboru.
Zkouška má písemnou část, kde musí účastník prokázat hloubkové znalosti z oblastí investic, financování, zajištění, ale i práva ve financích či daňové problematiky. Certifikace klade důraz na etiku – prioritou je vždy dobré řešení pro klienta. Předchází jí téměř roční přípravný kurz s odborníky z praxe.
Poradci v ČR musí pro výkon profese splnit „základní“ certifikace od ČNB (investice, úvěry, pojištění, penze). Titul EFAje dobrovolný vyšší stupeň vzdělávání, náročný finančně i časově.
EFA titulem disponuje zhruba 1 % poradců u nás. Na Vysočině je to aktuálně pouze 8 poradců.
Zkoušky a příprava (EFPA pyramida)
Prestižní evropské certifikáty pro odborníky na finančním trhu.
Můj certifikát EFA
Krátký příspěvek k získání certifikace:
Ověřte si poradce v registru EFPA
Ilustrační náhled registru EFPA (doporučuji vyhledat jméno a region).
V oficiálním registru najdete platnost certifikace, úroveň (PFP, EFA, EFP) i region působení. Rychlé odkazy:
Tip: ve filtru registru můžete zadat jméno, případně zvolit region a úroveň – např. „EFA“.
Co od certifikovaného poradce EFA očekávat
- Odbornost a metodika: analýza cílů, rizika a cash-flow, návaznost hypotéky, investic a zajištění.
- Etický kodex a nezávislost: doporučení obhajitelná čísly a transparentní spolupráce.
- Dlouhodobá péče: průběžné úpravy plánu podle trhu i života klienta.