Cíle a investiční horizont
Krátkodobé potřeby oddělíme od dlouhodobých investic. Stanovíme přiměřenou finanční rezervu i to, kolik můžete pravidelně odkládat.
Investiční poradenství · Jihlava a online
Investice mají sloužit vašemu plánu. Ne naopak.
Rezerva, peníze pro děti, budoucí bydlení nebo dlouhodobá renta. Nejdříve si ujasníme, proč chcete investovat a kdy budete peníze potřebovat. Teprve potom dává smysl vybírat konkrétní řešení a jeho náklady.
Úvodní konzultace 30–60 minut · bezplatně · osobně či online
Co společně řešíme
Investiční strategie začíná u vaší situace.
Riziko, volatilita a rozložení investic
Vysvětlím vztah rizika, výnosu a času. Probereme vhodné rozložení majetku, měnové riziko a důvody, proč je důležité rozumět volatilitě.
Náklady a dlouhodobá péče
Porovnáme průběžné náklady, dostupnost peněz a podmínky. Strategii pak průběžně vyhodnocujeme při změnách vaší životní situace.
Začít můžete i orientačním výpočtem
Co může znamenat pravidelné investování v čase?
V investiční kalkulačce si vyzkoušíte různé částky, horizonty a scénáře. Kalkulačka slouží pro orientaci, není příslibem výnosu. Podívat se můžete i na historické výsledky trhu; ty nezaručují budoucí vývoj.
Pokud investujete kvůli budoucímu příjmu, navazuje na tento plán také plánování finanční renty.
Odbornost a zázemí
V Jihlavě i na dálku.
Jsem Bc. Patrik Svoboda, EFA. Kvalifikace European Financial Advisor se věnuje financím v souvislostech. Schůzky si můžeme domluvit v Jihlavě na Žižkově 1683/13 nebo online. Vysvětlím i náklady produktů a způsob odměňování poradce.
První krok
Co od svých investic očekáváte?
Napište mi, co chcete řešit. Ozvu se do dvou pracovních dnů.