Bc. Patrik Svoboda, EFAVybrat termín

Investiční kalkulačka

Dejte svým penězům čas.

Vyzkoušejte, co pro váš budoucí majetek znamená pravidelná investice a delší horizont.

Americké akcie · USD

Co ukazuje historie?

Shillerova historická řada, 01/1871–06/2023. Výnosy zahrnují modelově reinvestované dividendy.

let
1 let30 let
USD
1 USD1 000 000 USD
%
0 %3 %

Režim: jednorázová investice na začátku období. Výnosy i částky jsou v USD, bez inflace, daní a převodů měn; zvolené náklady jsou započteny.

Podíl období zakončených ztrátou

0,1 %

Nejčastější roční výnos

5 až 10 %

p. a. · 52,1 % historických období

Medián ročního výnosu: 8,5 % p. a.
Polovina sledovaných období měla nižší, polovina vyšší roční výnos.

Ze všech 1650 sledovaných období délky 15 let. Ztráta znamená konečnou hodnotu nižší než součet vkladů.

Rozdělení ročního zhodnocení

0 %
pod −10 %
0 %
−10 až −5 %
0,1 %
−5 až 0 %
12 %
0 až 5 %
52,1 %
5 až 10 %
24,1 %
10 až 15 %
11,7 %
15 % a více
Pásma výnosu v % p. a. · složené roční zhodnocení (CAGR)
Nejčastější výnosové pásmo5 až 10 % p. a. (52,1 % období)
Medián ročního výnosu8,5 % p. a.
Celkem vloženo100 000 US$
Medián konečné hodnoty338 341 US$
Nejhorší konečná hodnota94 768 US$
Nejlepší konečná hodnota1 405 241 US$
Počet historických období1650
Datový rozsah01/1871–06/2023

Zdroj: Robert J. Shiller, zpracování DataHub (datahub.io/core/s-and-p-500), soubor převzat 14. 10. 2026 pod poskytovatelem uvedenou licencí ODC-PDDL-1.0. Rozsah 01/1871–06/2023. Jde o americký historický akciový kompozit, nikoli MSCI World.

Měsíční výnos = (cena v aktuálním měsíci + roční dividenda / 12) / cena v předchozím měsíci − 1. Ceny jsou měsíční průměry, dividendy částečně interpolované. Výsledky jsou rekonstrukcí, nikoli přesným výnosem obchodovatelného fondu.

Roční zhodnocení: CAGR (složený roční výnos). Historická četnost není předpověď. Období začínají každý měsíc a překrývají se. Pásma zahrnují dolní hranici a nezahrnují horní; nula patří do pásma 0 až 5 %. Nejstarší začátek: 1871-01, nejnovější začátek: 2008-06.

Hodnoty, graf a vysvětlení v jednom dokumentu.

Jak se mění podíl ztrátových období s horizontem?

Vyberte délku investice. Histogram nahoře se přepočítá pro stejný způsob investování a stejné náklady.

Zdroje a podrobná metodika

Původní výzkum: Robert Shiller. Použitý soubor: DataHub. Poskytovatel uvádí licenci PDDL; v dokumentaci přitom upozorňuje, že status původních dat předpokládá. Zdroj ani autor tuto kalkulačku neschvalují.

Používáme pouze souvislou část obsahující ceny i dividendy. Novější řádky DataHubu od července 2023 obsahují pouze ceny a do výpočtu nevstupují. Soubor se neaktualizuje automaticky.

Každé celé období délky 12 × počet let se posouvá o měsíc. První výnos je za únor 1871, poslední za červen 2023. Měsíční vklady se připisují před výnosem měsíce. Náklady se odečítají měsíčně faktorem (1 − roční náklady) na jednu dvanáctinu. U jednorázové investice se počítá CAGR, u pravidelné IRR. Medián je prostřední konečná hodnota. Nejde o doporučení konkrétní investice; americká historie není reprezentativní pro každý akciový trh.