Od špatné zkušenosti k důvěře ve vlastní investiční plán.

Podnikatel s několikamilionovými úsporami měl za sebou nepříjemnou zkušenost s investováním. Jeho předchozí akciové fondy prošly poklesem, na který nebyl dostatečně připravený. Chybělo mu vysvětlení, co se děje a co to znamená pro jeho peníze. Do dalšího investování proto vstupoval s obavami.

Než jsme začali, absolvovali jsme přibližně šest schůzek. Postupně jsme probrali jeho zkušenosti, očekávání i rizika jednotlivých možností. Důležité bylo, aby navrženému postupu rozuměl a cítil se při rozhodování jistěji.

Začali jsme menší částkou a konzervativnějším nastavením. Klient tak mohl získávat vlastní zkušenost a sledovat, jak se investice vyvíjejí v porovnání s tím, co jsme předem probírali.

Portfolio rostlo postupně společně s důvěrou.

Během dalších let jsme přidávali prostředky a rozšiřovali rozložení investic. Dnes portfolio zahrnuje nemovitostní a dluhopisovou složku, komodity i menší podíl akcií s potenciálem dlouhodobého růstu.

K akciové složce jsme se dostali až po postupném vysvětlení jejího přínosu i možných výkyvů. Klient tak mohl své rozhodnutí opřít o lepší porozumění tomu, co od investice očekávat.

Důvěru udržuje pravidelná péče.

Spolupracujeme přibližně čtyři roky. Dvakrát ročně se osobně potkáváme a společně hodnotíme vývoj portfolia, klientovy potřeby i případné změny v jeho plánech. Každého půl roku dostává individuální report ke svým investicím. Mezitím mu posílám informace o dění na trzích, aby měl průběžný přehled.

Právě komunikace, která mu při předchozí zkušenosti chyběla, je dnes pevnou součástí spolupráce. Klient ví, na koho se obrátit s otázkami, a na rozhodování o svých penězích není sám.

Z počátečních obav se postupně stala dlouhodobá spolupráce založená na otevřenosti a vzájemné důvěře.